Сделка с новым контрагентом: как защитить себя и не потерять деньги

В компании «Кнопка» мы помогаем предпринимателям с учётом налогов, доходов и расходов, а также всеми вопросами, которые связаны с бухгалтерией. Компания предоставляет помощь юристов в оформлении сделок и урегулировании споров, выступает ассистентом при работе с банками, при проведении валютных сделок, вплоть до вопросов найма сотрудников, покупки и аренды помещений.

По опыту знаем, как предприниматели спешат оформить все документы, провести сделку, выполнить услугу. Мошенники пользуются этой спешкой: регистрируют фиктивные адреса, подделывают подписи и доверенности и убеждают партнёров отправить товар на сотни тысяч рублей.

Ниже разбираем реальный кейс с поддельным договором и рассказываем, какие шаги помогут снизить такие риски.

К клиенту Кнопки, поставщику, обратился новый покупатель из другого города, готовый приобрести товар на сумму свыше 100 000 ₽. Стандартная проверка не выявила критичных рисков, но один момент насторожил: нулевая балансовая стоимость активов компании. Это значит, что компания полностью списала стоимость всего своего основного имущества — станков, техники, мебели — через амортизацию. Однако главная проблема оказалась не в финансовых показателях.

Всё общение и обмен сканами договоров проходили по электронной почте, но договор был подписан без ЭДО и обмена бумажными экземплярами. Условия были стандартными: постоплата в течение 14 дней после получения товара. Товар отгрузили через транспортную компанию, его получил экспедитор по доверенности.

Важный нюанс: проверка полномочий и реквизитов доверенности не была зафиксирована в переписке. Когда оплата не поступила, юристы подали претензию, а затем и иск в суд.

Он предоставил заверенные банком образцы подписи, которые действительно не совпадали. Стало ясно: клиент столкнулся с продуманными мошенниками, которые подделали документы и выступили от имени реальной, ничего не подозревающей компании.

Чтобы не нести дополнительные судебные издержки и не тратить время на экспертизы, наш клиент решил отозвать иск. Деньги и товар вернуть не удалось.

Этот случай — учебное пособие по должной осмотрительности. Вот пошаговая инструкция, как стоило действовать.

Не ограничивайтесь беглым взглядом на выписку из ЕГРЮЛ. Обязательно проверьте:

ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Совпадают ли ИНН, КПП, адрес и директор с данными в договоре. Убедитесь, что компания не в процессе ликвидации. Все эти данные можно проверить в сервисе налоговой.

Финансы. Посмотрите бухгалтерскую отчётность. Отсутствие доходов и активов (нулевой баланс) — серьёзный повод задуматься.

Суды и долги. Проверьте наличие арбитражных дел — часто ли контрагент судится? — и исполнительных производств — есть ли долги? 

Рисковые признаки. Массовый адрес можно проверить по ссылке, а недостоверность адреса, директора или участников — в выписке из ЕГРЮЛ.

Для дополнительной проверки пригодятся сервисы СБИС, Контур.Фокус или Спарк.

Юридически грамотное оформление — ваша главная защита. Вот как стоит оформлять договорённости:

Электронный документооборот (ЭДО). Оптимальное решение. Документы, подписанные квалифицированной электронной подписью — через Диадок, СБИС —, имеют полную юридическую силу и заметно снижают риск спора по формальным основаниям. Отказ контрагента от ЭДО — серьёзный красный флаг.

Бумажный оригинал. Если ЭДО нет, обязательно обменяйтесь подписанными оригиналами договоров по почте до начала сделки.

Предоплата. Если оказываете услугу вы, то частичная предоплата минимизирует риски и покажет серьезность намерений заказчика.

Если заказчиком являетесь вы, то для вас предоплата — уверенность, что задача принята в работу и её выполнение приоритезировано.

Переход на постоплату — в любом из случаев — привилегия для проверенных партнёров.

Внимательное составление условий договора обеспечит защиту ваших интересов в случае возникновения спора.

Реквизиты и контакты. Чётко пропишите все email и телефоны, которые будут использоваться для связи. Всю значимую переписку ведите только с этих адресов. В дальнейшем все уведомления, акцепты и претензии принимаются только с указанных адресов.

Важный момент: изменение контактов происходит только по письму с ранее согласованного адреса.

Подписанты. Убедитесь, что договор подписывает директор по ЕГРЮЛ. Если подписывает другое лицо — требуйте доверенность и проверяйте её подлинность. В доверенности нужно проверить дату составления, срок действия и удостовериться, что она подписана руководителем.

Порядок приёмки и оплаты. Опишите процедуру: кто, как и в какие сроки подписывает акты и УПД. Пропишите, что молчание или отсутствие ответа не считаются согласием.

Подпись с помощью ЭДО. При использовании электронного документооборота (ЭДО) нужно обязательно проверить, что документы подписаны квалифицированной электронной подписью (КЭП) уполномоченного лица.

Документируйте всё. Храните всю переписку, чеки, акты, транспортные накладные.

Работайте с проверенными логистами. Заключайте договор с транспортной компанией и поручайте ей также проверять документы получателя.

— Проверьте контрагента в сервисах — Спарк или Контур.Фокус.

— Подпишите договор через ЭДО или обменяйтесь бумажными оригиналами.

— Закрепите в договоре все контакты и email для связи.

— Потребуйте предоплату или надёжное обеспечение.

— Проверьте полномочия лица, которое подписывает документы.

— Сохраните всю переписку и документы по сделке.

Если хотите делегировать часть рутины, можно передать проверку и юридическое сопровождение специалистам. Сервис «Кнопка» оказывает услуги по проверке контрагентов, подготовке и согласованию договоров, а также консультирует по претензионной работе. Подробнее — по ссылке.

Больше статей